本报讯(记者 舒楚寒)“银联工作人员”打来电话，称只要申请一个POS机，缴纳一定数额的押金，就能办理额度为5-20万元的信用卡。谁知缴纳几千元押金后，“银联工作人员”却消失了。近日，九龙坡区九龙派出所破获一起冒充银联工作人员实施通讯诈骗的系列团伙案，查获25名涉案人员，其中20名嫌疑人被依法移送审查起诉。
交押金办大额信用卡?
600余人上当受骗
今年5月，在九龙坡区九龙镇做生意的吴女士接到一个自称是银联商务中心工作人员的人打来的电话，称可以免费为她办理一台POS机，同时还可以为她办理一张透资额度为5至20万的信用卡。
发现吴女士对这项业务非常感兴趣后，“工作人员”开始侃侃而谈，并逐个询问她的个人信息，包括名下是否有房、有车以及工资信息。随后，“工作人员”告诉吴女士，可以免费为她办一台POS机使用，不收取任何费用。另外，只要吴女士提供一张身份证复印件，再缴纳3000元押金，就可以申请一张透资额度为20万元的大额信用卡。这一额度，比一般银行办理信用卡的额度都高。听了工作人员的宣传之后，吴女士动了心。双方商定后，吴女士通过微信转了3000元押金到对方指定账上。
几天后，吴女士收到了一台POS机，但却没有收到信用卡。为了安抚吴女士，“工作人员”还不时在微信上给她发银行办证大厅图片、银行员工工作证和她的办卡审批表等图片。此后，吴女士多次打电话催要信用卡，对方均以多种理由推诿。最终，“工作人员”的电话再也打不通了。吴女士意识到自己被骗后，立即向九龙派出所报了案。
经过一段时间的摸排，民警初步判断，成都市“蓉城金满仓”公司存在重大作案嫌疑。在摸清嫌疑人的行动轨迹后，待时机成熟时，民警破门而入，发现数名着装统一的年轻人正在卖力地向客户推销POS机和信用卡，墙上还张贴着业务员的绩效表，每名业务员一个月收入一两万元。在现场，民警成功抓获以冷某、彭某为首的涉案人员共20余名，查获一批电脑、电话、话术单、仿制公章、POS机等涉案物品。据了解，嫌疑人所拨打的电话，是冷某在一位前银行员工处和网上非法购买的，有上万条来自全国各地的电话号码。
经调查，已有600余人被骗，受害人涉及全国十余个省市，被骗金额高达200多万元。
600多人为何中招?
民警剖析诈骗流程
据九龙派出所办案民警耿健介绍，冷某创办的“蓉城金满仓”公司以前是一家正规的POS机销售公司，因经营不善陷入困境。然后，冷某就找到有诈骗经验的彭某合作，成立了新的电商公司。
为什么有如此多的人上当受骗呢?耿健从以下八个方面进行了详细分析：
首先，采用虚拟电话。他们租用办公场地并架设VOIP网络改号电话，通过虚拟电话方式冒充银联工作人员实施诈骗。其次，培训严格。每一名员工上岗前，彭某都会对他们进行严格培训，考试合格后才能上岗。第三，实行捆绑式销售。骗子会根据受害人的情况，免费赠送几台不同类型的POS机，每一台POS机捆绑办理一张信用卡，大POS机捆绑办理大额信用卡，并收取900至3000元不等的押金，并承诺半年退还。第四，诈骗时有剧本 。他们每个人都有一份话术单，怎么开场、怎么回答客户的问题、有客户提出质疑时该怎么回应，都有套路。第五，分工合作。这家诈骗公司层级分明，冷某、彭某负责总体运营，下设三个小组，组长负责绩效考核和业务支持，每个小组下面有5～8名业务员，负责电话销售。当遇到“客户”质疑时，组长就会冒充银行经理出面解释。第六，有高额的奖励。根据现场收缴的工资单显示，业务员的收入每月一到两万不等，因此他们的工作积极性很高。第七，在整个诈骗过程中，骗子先在电话中取得“客户”的初步信任，然后再通过微信不时向“客户”发送一些在银行网站下载的银行办证大厅图片、PS制作假的工作证和“客户”办卡流程图，让人更加相信。第八，受害人均有办高额信用卡需求。据调查，大多数受害者为需要资金周转的个体商户。
民警提醒：
大额信用卡不是想办就能办
第一，大额信用卡不是想办就能办。信用卡分为普卡、金卡、白金卡，一般来说，白金卡的透资额度在5万元以上，而银行对申请人的资产审核要求也会比较严格，甚至有一些银行只会邀请客户办理白金卡，不接受申请。
第二，银行办理信用卡不收费。我们需记住，无论是什么理由，信用卡申请都是免费的，如果让你缴纳押金，收取“手续费”、“好处费”，就需要警惕了，因为你很可能遇到了骗子。
第三，通过正规渠道办理信用卡。最好的防范手段是通过正规渠道办理信用卡，目前正规的办卡渠道有：银行网点柜台、银行官网、银行官方微信公众号等。
第四，接到此类电话后，一定不要轻易相信。
