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二人在全国实施诈骗50余起,涉案金额30余万元夫妻网上放贷 坐等鱼儿上钩

2016-09-08 19:00:40   原文来源:中国财经观察报

二人在全国实施诈骗50余起,涉案金额30余万元夫妻网上放贷 坐等鱼儿上钩

警方查获的作案工具

本报讯(记者 杨雪 通讯员 钱毅)湖南一对夫妻建立“正规”贷款网站,推送至百度搜索,等着借款人电话借款,再编造需先行支付利息、保证金、风险金等理由,伺机骗取钱财。昨日,记者从重庆市云阳警方获悉,该夫妻利用此手法在全国作案50余起,涉案金额30余万元,目前已被依法批捕。

网上借款打利息后被骗

今年5月,云阳一个体户谭先生急需一笔资金,其朋友告诉他可以在网上贷款。几天后,谭先生用手机在百度里搜索“重庆云阳贷款”,结果出现了很多借款公司,其中最令他感兴趣的是排在前几位的“国欣信贷投资有限公司”。

“那家公司的简介、编号,经理、业务员等都标注得很清楚,还有借款创业成功的案例,看起来比较正规。”谭先生介绍说。

几天后,谭先生电话联系该公司,表明自己想借款10万元的意图。对方称在云阳县政府旁边有联系点,并让谭先生将姓名、身份证号码发过去核实信用记录。10多分钟后,对方打来电话,称谭先生信用良好,可以借款,但要先交1个月的利息。

谭先生再次查看了贷款公司网页,觉得没有什么问题,便把第一个月的2500元利息打入了对方提供的银行账号。打完钱后,谭先生在原地等候对方派车来接他去办理借款手续。可谭先生等了半个小时,对方迟迟都没有出现,他再次打电话催促,却被告知还需要打10000元保证金。

意识到受骗后,谭先生立即向云阳县公安局报案。

嫌疑人化妆取钱被抓

接警后,云阳县公安局立即展开侦查工作。经过查询涉案银行卡,民警发现钱早已被嫌疑人在湖南新化县取走。办案民警将案件进行串并,发现全国共发生类似案件20多起。诈骗成功后,嫌疑人一般都会在10多分钟内将钱取走,而登记的涉案银行卡和电话主人均不是嫌疑人。

民警立即赶赴湖南新化县开展调查。通过调取银行监控,民警发现嫌疑人取款时带着墨镜、帽子,只能看清其外形和背影。民警只好扩大范围,调取了取款银行附近及重点路口的的视频轮流观看。

通过审看视频,警方发现嫌疑人每次取款都会骑一辆黑色新大洲本田摩托车,不巧的是这辆摩托车没有牌照。无奈,民警只好收集新化县所有店铺了解销售该款摩托车的记录。民警经认真核对调查,也没有发现可疑线索。

经过对案件及相关信息再次进行梳理,民警综合分析得出,嫌疑人取款集中在附近5家银行,且几天前刚取过。根据规律,嫌疑人很可能作案成功后,会再次到这几家银行取款。

随即,民警分成5组,分别在银行隐蔽地方蹲守。直到第7天,戴着墨镜、骑着摩托车的嫌疑人终于出现了。民警当即将其认出,待其取款走出银行时,民警合围冲上前去将其抓获,并查获涉案的多张银行卡及手机。

随后,民警顺藤摸瓜,先后将嫌疑人的妻子、姑姑抓获。

姑姑带领侄儿一家行骗

经讯问,嫌疑男子刘某及妻子李某今年32岁,湖南新化县人。其姑姑刘某某曾从事过诈骗犯罪,便向刘某夫妇二人传授此类诈骗的方法、注意事项等。

2014年底,刘某夫妇制作了贷款网站,并付费请中介公司向百度搜索引擎推送,然后就坐等需要借款的人电话联系,以先行支付保证金、利息、风险金等名义骗取钱财。民警初步查明,在一年多时间里,二人共作案50余起,涉案30余万元。

“一次几百、上千元,被骗了一般都不会报警。”据嫌疑人李某供述,他们觉得受害人急需用钱,疏于防备,加上金额少,一般被骗之后都会自认倒霉,只当花钱买教训,而不会报警。

民警介绍,有少部分人嫌去正规公司贷款手续麻烦、放款慢,或者个人征信记录不良,便想到在网上借款,这才给了违法犯罪人员可乘之机。事实上,这部分人被骗之后,也有很多选择忍气吞声,没有报警,这也给公安机关调查取证带来了困难。

8月31日,嫌疑人刘某、李某被批准逮捕,刘某某被依法取保候审,案件正在进一步侦办中。

办案民警提醒▶▶▶

大家借款要找正规贷款公司,不要怕手续麻烦。网上贷款要仔细甄别,像那种周知度小、条件要求低、未见面就要求先付利息等所谓的贷款公司,很可能就是陷阱,借款者一定要仔细甄别。

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